Проп-трейдинг: полный обзор направления

Что такое проп-трейдинг и как начать зарабатывать

Проп-трейдинг vs Обычный трейдинг: основные отличия

Лучшие проп-компании для новичков в трейдинге

Торговые испытания в проп-компаниях: как успешно пройти

Как выбрать торговый счет для проп-трейдинга

Какие услуги предлагают лучшие проп-компании

Сколько можно заработать в проп-трейдинге

Стоит ли доверять проп-компаниям

Как проп-трейдинг помогает увеличить капитал

Как формируются рейтинги проп-компаний

Bold Fund – универсальность и выгодные условия

5 советов для успешного старта в проп-трейдинге

Заключение

Блок вопросов и ответов

Что такое проп-трейдинг и как начать зарабатывать

Для начала стоит разобраться, что вообще подразумевается под понятием “проп-трейдинг”. Сам термин происходит от слова proprietary – то есть “собственный”, “частный”. Суть проста: торговля ведется не на личные средства трейдера, а на капитал компании. Чтобы проще было понять, как это работает на практике, рассмотрим участников процесса.

Проп-компания

Это организация, располагающая определенным капиталом, который она стремится увеличить за счет торговли на финансовых рынках. Чаще всего такие компании создаются опытными трейдерами, которые уже достигли серьезных результатов и накопили достаточный капитал. В какой-то момент они переходят от самостоятельной торговли к инвестиционной деятельности, перераспределяя ресурсы. Проп-компания готова делиться частью прибыли с теми, кто будет торговать на ее средства, а доля трейдера зависит от условий, установленных самой компанией.

Проп-трейдер

Это участник, который работает с деньгами проп-компании. Он заинтересован в увеличении прибыли и ищет дополнительные возможности для роста. Еще несколько лет назад трейдерам приходилось пользоваться ПАММ-счетами, но такие системы были громоздкими и зависели от поведения инвесторов. Например, если инвестор внезапно выводил средства, параметры счета менялись, и трейдер ничего не мог с этим поделать.

Сегодня проп-трейдинг устраняет подобные проблемы: компания сама выделяет капитал, формирует правила и несет ответственность за риски. Обе стороны заинтересованы в результатах – трейдер получает прибыль с привлеченного капитала, а компания увеличивает собственные активы.

Пока таких компаний не слишком много, особенно в Европе, ведь это все еще развивающееся направление. В США проп-трейдинг существует уже десятилетия. Но в новых регионах проп-компаниям приходится буквально “начинать с нуля” – объяснять трейдерам, как все устроено и какие преимущества открывает этот формат. Мы также разберем, почему проп-трейдинг постепенно становится популярнее классического подхода, и расскажем о компании, которая предлагает наиболее прозрачные и выгодные условия сотрудничества.

Проп-трейдинг vs Обычный трейдинг: основные отличия

Разберемся, чем проп-трейдинг отличается от привычной торговли на собственном депозите.

Главное различие в том, что проп-компания не является брокером, как думают многие. Это отдельная структура, которая управляет собственными средствами и дает трейдерам возможность работать с ее капиталом через брокера или биржу. Если речь идет о проп-компании, работающей с валютным рынком, она взаимодействует с брокером. Если же речь идет о криптовалютном направлении – она взаимодействует с торговой платформой или биржей. В обоих случаях торговая инфраструктура предоставляется сторонним посредником. Но контроль, риски и распределение прибыли остаются за самой проп-компанией.

Проп-компанию можно рассматривать как крупного клиента брокера. Она открывает общий счет и делит капитал между своими трейдерами. Внутренние условия торговли, лимиты, допустимая просадка и доступные инструменты устанавливаются именно компанией. Например, если брокер предлагает более 2000 инструментов (валюты, акции, сырье, криптовалюты), то проп-компания может ограничить трейдера конкретным набором активов. Это делается не случайно: проп-компания предпочитает работать с наиболее ликвидными и понятными инструментами.

Типичные категории активов, с которыми разрешено работать:

• Акции – крупнейшие мировые компании, такие как Google, Boeing, Amazon и другие. Конкретный список определяется проп-компанией.
• Валютные пары – классическое направление на рынке Forex.
• Криптовалюты – преимущественно топовые монеты с высокой ликвидностью.

Проп-трейдер получает терминал, заранее настроенный под выбранный набор инструментов. Это упрощает процесс и исключает возможность отклонения от заданных правил. Однако стоит учитывать, что методы, которые прекрасно работают на одном активе, могут дать противоположный результат на другом. Даже если все правила соблюдены, рынок ведет себя по-разному в зависимости от инструмента, волатильности и ликвидности. Поэтому важно адаптировать стратегию под конкретные условия. Либо применять универсальную концепцию Smart Money, набирающую популярность  среди розничных трейдеров.

В классическом трейдинге ответственность за результат несет сам трейдер. Он работает на свои деньги, получает всю прибыль, но и убытки полностью ложатся на него. Проп-трейдинг устроен иначе: риски берет на себя компания. Если трейдер показывает убыток – он не теряет собственные средства, просто прекращается сотрудничество в рамках текущего счета.

Прибыль распределяется между сторонами согласно внутренним правилам – например, 60% трейдеру, 40% компании. Таким образом, трейдер сосредоточен исключительно на торговле, а не на управлении рисками капитала. При этом проп-компания строго контролирует процесс. Она отслеживает каждое действие, уровень просадки и качество сделок. Если счет падает ниже установленного лимита, торговля останавливается. Это стандартная мера безопасности, позволяющая защитить капитал компании от непредсказуемых ситуаций.

Контроль – не проявление недоверия, а инструмент управления рисками. Проп-компания заинтересована в долгосрочном сотрудничестве и хочет убедиться, что трейдер работает системно и соблюдает стратегию. В крупных компаниях этим занимается целый отдел риск-менеджмента, который анализирует отчеты и статистику трейдеров ежедневно.

Лучшие проп-компании для новичков в трейдинге

Как и среди брокеров, проп-компании можно условно разделить на категории: одни ориентируются на профессионалов, другие – на начинающих трейдеров. Принципиальной разницы между ними немного, но условия адаптированы под конкретные цели. Компании, работающие с новичками, обычно уделяют внимание обучению и поддержке. Вот ключевые признаки, на которые стоит обратить внимание:

• Пошаговые инструкции. На официальных сайтах таких компаний всегда есть подробное описание, как начать работать, какие требования предъявляются и что делать на каждом этапе. Часто это сопровождается инфографикой и понятными примерами.
• Расширенный FAQ. Вопросы и ответы с практическими примерами, расчетами и пояснениями. Это помогает понять механику проп-трейдинга и избежать ошибок.
• Доступный порог входа. Чем ниже минимальный депозит для участия, тем более лояльно компания относится к новичкам.
• Привычный терминал. Для удобства начинающих трейдеров часто используется MetaTrader – самая распространенная торговая платформа.

Рис.1 Торговые терминалы

Ошибочно полагать, что новичкам путь в проп-трейдинг закрыт. Опыт – важный, но не решающий фактор. Для компании главное не стаж, а способность торговать стабильно и управлять рисками. Успешный трейдер – это не тот, кто торгует 10 лет, а тот, у кого есть система, которая приносит прибыль.

Чтобы убедиться в профессионализме трейдера, проп-компании проводят испытание – так называемый челлендж. Это аналог вступительного экзамена, где проверяется способность трейдера следовать стратегии и соблюдать правила управления капиталом.

Рис.2 Торговые челленджи

Торговые испытания в проп-компаниях: как успешно пройти

Поскольку проп-компания доверяет трейдеру собственные средства, она должна убедиться, что тот действительно умеет торговать. Для этого проводится испытание, которое часто называют проп-челлендж. Его цель – показать стабильность и способность работать с рисками. Испытание заключается в том, что трейдер получает тестовый счет и должен достичь заданного уровня прибыли, чаще всего от 9% до 13%, при этом не нарушив ограничений по просадке и убыткам.

Основные требования таких испытаний выглядят следующим образом:

• Ограничение убытков. Проп-компания устанавливает максимально допустимую дневную и общую просадку. Например, не более 2,5% за день и 5% за все время. Это необходимо, чтобы убедиться в умении трейдера управлять риском.
• Количество прибыльных дней. Важно не просто достичь цели, а показать стабильность. Обычно требуется не менее пяти прибыльных торговых дней, когда прибыль превышает, например, 0,5%. Это отсеивает случайные всплески и подтверждает системность подхода.
• Доступные активы. Торговать во время испытания можно только теми инструментами, которые разрешены компанией. После успешного прохождения челленджа список активов остается тем же.
• Срок выполнения. Некоторые компании ставят ограничение по времени – от недели до месяца, другие позволяют проходить испытание без временных рамок. Последний вариант считается более комфортным, так как дает возможность дождаться подходящей рыночной ситуации.

Бывают одноэтапные и двухэтапные челленджи. Разница заключается лишь в том, что второй этап – это по сути дополнительное испытание. Отметим, что такие челленджи обычно дают преимущество, так как трейдер лучше подтверждает свою компетентность.

Участие в испытании всегда оплачивается. Это не прихоть, а способ отсечь случайных участников. Если трейдер претендует на капитал в десятки тысяч долларов, он должен подтвердить серьезность намерений хотя бы минимальным взносом. Если челлендж не пройден, ничего критического не происходит: счет просто закрывается, а трейдер может попробовать снова, оплатив повторное участие. Часто неудачи связаны не с отсутствием навыков, а с выбранной стратегией или неподходящими рыночными условиями.

Как выбрать торговый счет для проп-трейдинга

В рейтингах проп-компаний чаще всего оказываются те, которые дают трейдерам гибкость и возможность выбора. Чем шире ассортимент доступных условий, тем привлекательнее выглядит компания для потенциальных участников. Каждый челлендж по сути является заранее определенным типом торгового счета, параметры которого трейдер получает после успешного прохождения испытания. Поэтому, выбирая челлендж, вы фактически определяете будущие характеристики своего финансируемого счета и условия торговли. Рассмотрим основные параметры, на которые стоит обратить внимание.

Стартовый капитал

Главная цель трейдера в проп-трейдинге заключается в увеличении итоговой прибыли. Однако здесь важно соблюдать баланс между затратами на участие и возможным доходом. Как правило, чем дороже челлендж, тем больше сумма, которую компания готова предоставить в управление после его прохождения.

Распределение прибыли

Допустим, вы успешно завершили испытание и получили финансируемый счет на 100 000 долларов. Торговля идет в плюс, и по истечении установленного периода вы можете запросить свою долю прибыли. Если общий доход составил 10 000 долларов, то по условиям компании трейдер получает от 50% до 95% от этой суммы. То есть, ваша доля может составить от 5 000 до 9 500 долларов. В лучших проп-компаниях доля трейдера достигает 80-95%. Однако размер выплат – не единственный критерий оценки, влияющий на рейтинг проп-компаний.

Доступные активы

Представим ситуацию: трейдер предпочитает консервативную стратегию и торгует в основном акциями, но проп-компания работает только с валютным рынком. В результате набор инструментов оказывается ограниченным, и торговая система трейдера теряет эффективность. Поэтому перед выбором компании важно уточнить технические детали – какие платформы используются и какие активы доступны для торговли.

Очевидно, что стоимость челленджа – это также важный критерий при выборе подходящего типа счета. Сегодня проп-компании активно развиваются и стараются сделать участие доступным для широкой аудитории. Есть варианты всего от 20-25 долларов с предоставлением стартового капитала в 2000 долларов. Кроме того, многие фирмы проводят акции. Например, частичную оплату челленджа можно внести сразу, а остальную сумму только при успешном его прохождении. 

Так, вы платите 20 долларов на старте, а оставшиеся 80 после выполнения всех условий и получения счета на 6-8 тысяч долларов. Такой формат снижает риск для трейдера и делает вход в проп-трейдинг максимально комфортным. Однако, следует помнить – чем ниже стоимость челленджа, тем хуже базовые условия. Поэтому рекомендуется рассматривать челленджи стоимостью от 50-60 долларов.

Какие услуги предлагают лучшие проп-компании

Функционал проп-компаний не ограничивается базовыми настройками челленджа. Чтобы привлечь больше трейдеров и сделать торговлю удобнее, компании внедряют дополнительные опции, позволяющие гибко адаптировать условия под стиль каждого участника. Среди популярных дополнительных возможностей можно выделить следующие:

• Увеличение стартового капитала – достигается за счет выбора более дорогого челленджа при сохранении остальных условий.
• Частый вывод прибыли – возможность запрашивать выплату не раз в месяц, а каждые 2-4 недели.
• Расширение лимитов по просадке – увеличение допустимого уровня убытков за дополнительную плату.

Некоторые компании предлагают уникальную опцию – возврат стоимости челленджа. Это происходит только при успешном завершении испытания и достижении цели по прибыли при соблюдении всех правил. Такие программы встречаются редко и обычно доступны только для отдельных типов челленджей, поэтому перед регистрацией стоит внимательно изучить условия.

Сколько можно заработать в проп-трейдинге

Размер возможного дохода напрямую зависит от условий компании и величины предоставляемого счета. Чтобы наглядно показать разницу, приведем пример с усредненными параметрами. Предположим такое параметры:

• Ваш личный депозит составляет 500 долларов,
• Вы также проходите челлендж и получаете финансируемый счет на 20 000 долларов,
• Доходность вашей торговой системы – 12% в месяц,
• Доля трейдера в компании – 80% от прибыли.

Теперь рассчитаем доходность. На своем счете вы заработаете 500 × 0,12 = 60 долларов в месяц. На финансируемом счете получится 20 000 × 0,12 × 0,8 = 1920 долларов в месяц. Даже при средней выплате и не самом крупном капитале разница в результатах колоссальная – доход выше более чем в 30 раз. Это и есть главная причина, почему проп-трейдинг становится популярным: он позволяет масштабировать прибыль без увеличения личных рисков.

Стоит ли доверять проп-компаниям

В отличие от классического трейдинга, где вы рискуете собственными средствами, в проп-трейдинге финансовые риски минимальны. Компания предоставляет вам капитал после успешного прохождения челленджа, а не наоборот. Главный риск для трейдера заключается лишь в стоимости участия. Если вы не уверены, начните с недорогого челленджа стоимостью 50-60 долларов. Можно дождаться акций, которые проп-компании регулярно проводят. Это снизит затраты и позволит протестировать систему на практике.

Современные международные проп-компании активно выходят на рынок стран СНГ, предлагая комфортные условия и поддержку на разных языках. Если выбирать крупные и известные бренды, вероятность столкнуться с недобросовестной компанией минимальна.

Как проп-трейдинг помогает увеличить капитал

Основная идея проп-трейдинга проста: чем больше счет, тем выше потенциал прибыли. Все основано на пропорциях. Если на собственном счете в 1000 долларов вы обычно торгуете объемом 0,05 лота, то, получив от проп-компании счет в 10 раз больше, логично увеличивать объем до 0,5 лота. Это позволяет сохранять ту же доходность в процентах, но получать в разы больше в абсолютных значениях.

Однако важно помнить: чрезмерный и непропорциональный рост объемов увеличивает и риски. Если трейдер нарушает лимиты просадки, компания закрывает счет, чтобы защитить капитал. Поэтому ключевое правило остается неизменным: сначала риск-менеджмент, потом прибыль.

Как формируются рейтинги проп-компаний

Оценка проп-компаний всегда носит субъективный характер. Параметров слишком много, чтобы выстроить единый универсальный рейтинг. Для одних трейдеров решающим фактором является качество техподдержки и они выбирают компании с круглосуточной мультиязычной поддержкой. Для других важнее торговые параметры: допустимая просадка, цели по прибыли и возможность улучшения условий.

Наибольшее внимание трейдеры традиционно обращают на размер финансируемого счета, который можно получить после прохождения челленджа. Некоторые компании предоставляют доступ к капиталу до 300 000 долларов и выше. Конечно, и стоимость таких испытаний выше – иногда более 1000 долларов, но они открывают путь к масштабированию. Например, если трейдер стабильно достигает прибыли в 10% от счета, компания может постепенно увеличивать баланс, доводя его до 1-2 миллионов долларов. Все зависит от внутренних правил и политики конкретной проп-фирмы.

Bold Fund – универсальность и выгодные условия

В качестве примера проп-компании с привлекательными условиями можно назвать Bold Fund. Эта проп-компания предлагает челленджи стоимостью от 59$ и финансируемые счета от 5000$. Основные условия выглядят так:

• Торговля более, чем 300 активами.
• Кредитное плечо до 1:100.
• 10 видов челленджей – 5 пар одноэтапных и двухэтапных испытаний.
• Распределение прибыли 80/20 в пользу трейдера.
• Торговые терминалы TradeLocker и MetaTrader.
• Цель по прибыли для двухэтапных челленджей составляет всего 8% и 4%.
• Минимум прибыльных дней – 3.

На данный момент компания выплатила трейдерам более 2 миллионов долларов. В целом, Bold Fund считается универсальной компанией, которая идеально подходит как для старта, так и для роста проп-трейдера с последующим увеличением размера финансируемого счета.

БОЛЬШЕ О BOLD FUND

5 советов для успешного старта в проп-трейдинге

Торговать через проп-компанию может любой трейдер, специальных ограничений нет. Однако наличие испытаний и правил требует особого подхода. Вот пять рекомендаций для начинающих:

1. Изучайте условия челленджа перед регистрацией – понимание требований сэкономит время и деньги.
2. Не ищите подвоха. Проп-компания заинтересована в вашей стабильной торговле не меньше, чем вы сами.
3. Уточняйте ограничения. Некоторые фирмы запрещают использование торговых роботов и арбитражных стратегий.
4. Масштабируйте сделки. По мере роста капитала увеличивайте объемы пропорционально, но без превышения лимитов риска.
5. Контролируйте риски. Нарушение правил управления капиталом может привести к закрытию счета и потере статуса финансируемого трейдера.

Помните: успех в проп-трейдинге строится на дисциплине. Спокойная торговля, точное соблюдение стратегии и отсутствие жадности являются залогом долгосрочной прибыли.

А еще для любой прибыльной сделки важна правильная точка  входа. Научиться профессионально читать рынок и видеть выгодные точки входа по концепции Smart Money поможет бесплатный мануал, который вы можете скачать прямо сейчас.

Заключение

Проп-трейдинг можно назвать современной формой сотрудничества между трейдером и инвестором, при которой каждая сторона получает выгоду. Трейдер получает капитал для торговли и не несет рисков потери собственных средств, а компания получает стабильную прибыль от его сделок. 

Этот формат требует дисциплины, системного подхода и контроля рисков. Но взамен открывает путь к профессиональному росту и работе с серьезными суммами. Проп-трейдинг сегодня становится важной частью индустрии: он позволяет трейдерам развиваться, а компаниям эффективно использовать капитал. Возможности проп-компаний делают рынок доступнее, а профессию трейдера более стабильной и перспективной. Для многих специалистов это не просто способ заработать, а путь к полноценной карьере в мире финансов.

Блок вопросов и ответов

Каковы требования для начала работы с проп-трейдингом? 

Необходимо иметь сумму для покупки подходящего челленджа. 

Можно ли начать с минимальным депозитом? 

Да, минимальный порог участия равен стоимости испытания. Есть хорошие предложения от 50-60 долларов. 

Какие платформы используют проп-компании?

Наиболее часто применяется терминал MetaTrader, как стандарт индустрии. 

Как повысить шансы на успех?

Следуйте своей торговой системе и контролируйте риски. 

Какие риски существуют в проп-трейдинге? 

Единственный риск – нарушение условий просадки. В этом случае счет закрывается, и трейдер начинает заново.